השקעת כספים של אדם שמונה לו אפוטרופוס
שירות זה מאפשר לאפוטרופוס להשקיע כספים השייכים לאדם שהוא משמש לו אפוטרופוס בקרנות מיוחדות המנוהלות על ידי יחידת ההשקעות באפוטרופוס הכללי.
אפוטרופוס לענייני רכוש מחויב להשקיע את הכספים של האדם שהוא משמש לו כאפוטרופוס, אשר אינם דרושים לאדם לצרכיו השוטפים, באחת הדרכים שנקבעו לפי החוק או בדרך שאישר בית המשפט.
אחת מדרכי ההשקעה האפשריות היא במסירת הכספים לאפוטרופוס הכללי לשם השקעתם.
האפוטרופוס הכללי משקיע את הכספים בקרנות ייעודיות בהתאם להחלטות ועדת ההשקעות המתכנסת אחת לחודש.
בין חברי הוועדה נמנים האפוטרופוס הכללי, נציג משרד האוצר, נציג בנק ישראל וכן גורמים נוספים.
דמי הניהול הנגבים עבור השקעת הכספים הם בשיעור של 0.4% מסכום ההשקעה.
סוגי קרנות להשקעה
- קרן פטורה ממס - קרן ייעודית להשקעת כספים של אנשים תחת אפוטרופסות, פטורה ממס, בה ניתן להשקיע כספים עד לתקרה של 920,000 ₪.
- קרן חייבת במס - קרן שבה ניתן להשקיע כספים ללא מגבלת סכום.
- עליכם להגיש טופס בקשה להשקעת כספים של אדם שמונה לו אפוטרופוס.
- עליכם לצרף את המסמכים הבאים (המתייחסים לחשבונות של מי שמונה לו אפוטרופוס):
- אישורי בנק על יתרות חשבונות עובר ושב, פיקדונות ומטבע חוץ.
- אישור הבנק ביחס ליתרת חשבון ניירות ערך, בו קיים פירוט הרכב תיק ההשקעות בחתך אפיקי השקעה ובחלוקה להשקעות בישראל ולהשקעות מחוץ לישראל (באחוזים).
- אישורי בנק ביחס לתוכניות חיסכון. לגבי כל תכנית חיסכון יפורטו בנפרד: יתרה, מועד יציאה קרוב ומועד פירעון.
- אישור על יתרות קופת גמל.
- חוות דעת של רואה חשבון או של יועץ השקעות, המנמקת את דרך ההשקעה המוצעת.
עליכם לצרף את הצרופות (המסמכים שיש לצרף) המפורטות בטופס הבקשה להשקעת כספים בהתאם לקטגוריה.
בדואר
עליכם להדפיס את הטופס, למלא את הפרטים הנדרשים ולשלוח אותו בצירוף המסמכים הנדרשים ל"יחידה הכלכלית" באפוטרופוס הכללי.
כתובת למשלוח:
היחידה הכלכלית, האפוטרופוס הכללי, יפו 216 (בנין שערי העיר) ירושלים.
בדואר אלקטרוני
עליכם להוריד את הטופס, למלא אותו, לסרוק את המסמכים הנדרשים ולצרף אותם כקבצים מצורפים, ולשלוח ליחידה הכלכלית באפוטרופוס הכללי.
כתובת דואר אלקטרוני: yhonatans@justice.gov.il
- לאחר קבלת הבקשה ביחידה הכלכלית, הטופס מועבר לאישור המפקח או המפקחת במחוז המטפל בתיק.
- במידת הצורך יתבקשו פרטים או מסמכים נוספים.
- אם הטופס אושר על ידי המפקח או המפקחת, נציגי היחידה הכלכלית ייצרו קשר עם האפוטרופוס לצורך מסירת פרטי חשבון בנק לשם העברת הכספים המיועדים להשקעה לחשבון בנק על שם האפוטרופוס הכללי.
קבלת מידע שוטף אודות הכספים המושקעים אצל האפוטרופוס הכללי
- מידע על תשואת הקרנות ומצב חשבונות האדם נשלח אל האפוטרופוס אחת לחצי שנה מטעם האפוטרופוס הכללי.
- מידע נוסף ניתן לקבל באמצעות פנייה ליחידה הכלכלית באפוטרופוס הכללי, אל מר יהונתן שקלים במספר הטלפון: 073-3926907 או בדואר האלקטרוני בכתובת: yhonatans@justice.gov.il.
- לא ניתן לקבל מידע שוטף או לצפות בחשבון האדם באמצעות רשת האינטרנט.
שחרור הכספים
ניתן לשחרר את הכספים במצבים הבאים:
- הכספים או חלקם נדרשים לצורך סיפוק צרכיו של האדם בכפוף לאישור המפקח או המפקחת באפוטרופוס הכללי.
- האדם נפטר וניתן בעניינו צו ירושה או צו קיום צוואה.
- לצורך השקעת הכספים בדרך אחרת המותרת לפי החוק או שאושרה על ידי בית המשפט.
- האפוטרופסות על האדם בוטלה.
האפוטרופוס הכללי
מחוז ירושלים - 073-3927000
מחוז תל אביב - 073-3923333
מחוז חיפה - 073-3921060
מחוז באר שבע - 073-3922300שעות מענה טלפוני
בימים א, ב, ד, ה, משעה 08:30 עד שעה 12:30
ביום ג' אין קבלת קהל.